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反洗钱背景前沿信息_反洗钱背景图片素材(2024年12月实时热点)

内容来源：德赛环球网所属栏目：教程更新日期：2024-12-04

反洗钱背景

在最高人民法院强调加大反洗钱力度的背景下，马上消费分享反洗钱案例，揭露洗钱犯罪对宏观经济和金融秩序的危害。公司呼吁社会各界携手预防洗钱活动，保护自身远离洗钱犯罪。

𐟚蠥洗钱故事：小秀财与妙多携手揭秘 𐟔 在东吴证券，小秀财与妙多联手，为大家带来一系列反洗钱宣传故事。今天，我们将继续讲述其中的第三个故事——“与民同心，反洗钱与您同行”。 𐟓œ 故事背景：某地区管理办公室的副主任施主丙，利用职务之便，向园区物流企业收受或索取贿赂数百万。然而，法网恢恢，他最终因受贿罪被判刑。更令人震惊的是，施主丙还将受贿款项分批转入其儿子经营的酒店收款账户，通过酒店前台以现金形式取出部分受贿款。这种行为不仅构成受贿罪，还触犯了洗钱罪。 𐟔Ž 图片解读：图片1：施主丙因受贿罪被判刑，咎由自取。图片2：施主丙利用职务之便收受或索取贿赂数百万元。图片3：施主丙将受贿款项分批转入其儿子经营的酒店收款账户。图片4：施主丙通过酒店前台以现金形式取出部分受贿款，这种行为构成自洗钱罪。图片5：自洗钱也要定罪，法网恢恢，疏而不漏。 𐟓⠥洗钱提示：这个故事提醒我们，任何试图掩饰、隐瞒非法所得来源的行为，都可能构成洗钱罪。在日常生活和工作中，我们要时刻保持警惕，远离任何非法行为，共同维护社会的公平正义。

解决外贸小B商户跨境支付痛点，能否成为一门赚钱的生意？贸易摩擦加剧，人民币汇率大幅波动，小微外贸企业面临巨大挑战。鲸易付，这家科技金融公司，为外贸B2B领域带来了希望。他们提供海外开户、结汇等金融服务，直击小B端客户的三大痛点。首先，金融机构门槛高，中小企业难以跨越。他们可能花费数月时间和上万元成本，最终却面临开户失败的风险。即使开户成功，高昂的年维护费和账户冻结风险也让中小企业望而却步。其次，跨境汇款费用高昂。传统外贸以美元结算，对非美国地区的企业来说，交易需经历两次货币兑换，手续费接近3%，每笔还需支付80-100美元的汇款费。再者，汇率波动让中小企业利润微薄。报价高了客户流失，报价低了汇率波动就可能亏损。鲸易付的海外开户服务应运而生，为中小企业提供离岸金融账户，解决转口贸易和海外物流等花销问题。但在反洗钱背景下，离岸账户门槛提高，大量账户被销户。鲸易付通过“组团”撮合平台，与银行系统对接，标准化和数据化中小企业交易量，让他们享受与大型跨国企业同等的金融产品。鲸易付的创新服务为中小企业解决了跨境支付难题，助力他们走出困境。如果你也是外贸商户，不妨试试鲸易付的服务，让跨境支付变得更简单！

「我的2024年度书单」世界范围内，地缘政治冲突、制裁、反洗钱、反避税纷至沓来，让财富传承面临空前挑战。基于此，作者对前作《税务透明时代下的家族财富传承》进行了重塑。《家族财富传承》通过大量真实案例，所有资料均公开可查，揭示家族财富传承的内在规律。通过法院案例，深入揭示反洗钱对家族信托财产的根本影响。苏哈托之子胡托莫无法证明资产来源而被冻结。郦松校家族信托案例中，显示对透明时代的挑战缺乏意识。希望尽可能少地披露信息，这一文化背景会伤害家族财富传承。针对张兰家族信托的诸多误解，作者以正视听。张兰家族信托，是栽倒在银行账户上。家族财富传承，要熟悉银行的体系。提出纳税、反洗钱和慎用离岸公司的新财富安全观。纳税，是财富安全的“通行证”，“税籍”是实现私密的钥匙。提出系统工程的观点。家族财富传承远非设立一个信托那么简单。香港郭氏家族信托的判决被公开，恰是信托公司寻求法院确认的结果。此外，本书收录了前“克里姆林宫的银行家”资产保护失败的案例、宜家家族传承的成功案例，亦艏次剖析了LVMH集团的家族财富传承架构。

国内银行体系：谁是指挥官？抛开外资银行不谈，国内银行体系可以总结为：一个指挥官𐟎–️、两个纪律委员𐟑♂️、三个辅助𐟑袀𐟒𜥒Œ一群运动员𐟏ƒ‍♀️。 𐟏ƒ‍♂️ 运动员们：各大商业银行银行可以分为盈利和非盈利两类。 𐟏† 指挥官：中央银行央行（中国人民银行）作为指挥官，更像是“财政分部”，制定货币政策、印钱发钱、管理外汇、黄金、反洗钱等，本身不具有盈利性质。央行在整个金融体系中居于领导地位，并通过和其他商业银行进行存、贷、汇等业务影响金融市场。居民个人日常存贷汇等服务则是由这些受央行领导的商业银行来提供。 𐟓œ 政策性银行主要包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，各自用以执行某种政策目的，造福社会，比如为“三农”、交通、能源等基础设施和产业提供金融服务。不以盈利为目的，并不是不重视经济利益，只是某些战略投入可能无法从项目本身直接去验证经济收益。 𐟒𜠧›ˆ利性银行我们常见的商业银行都是以盈利为目的的，主要业务范围就是吸收公众存款、发放贷款以及办理其他票据贴现等业务，但是不具有货币发行权。大体上可以划分为国有大行、股份制银行、地方性银行及农村信用社体系。 𐟏栥›𝦜‰大行是否国有，就看控股股东是不是国家代表（财政部或者汇金公司）。原本的国有四大行，工、农、中、建，设立初期分别在不同领域提供金融服务，但是这种垄断专营的行为缺乏竞争，毫无活力和进步空间，因此进行了改革，不再划分领域，公开面向市场进行业务竞争。依托国有背景，这些大行直接干到了宇宙级别的体量。除了传统四大行之外，国有队伍新晋了两小花：交通银行（历史悠久）和邮储银行（网点众多）。 𐟒𜠨‚᤻𝥈𖩓𖨡Œ 传统国有银行做业务可能“眼光高”，有些小项目看不上，但是随着经济的发展，实体经济融资需求日益多元化，加上我国疆域辽阔，各地需求也有差异化，因此地方政府和国有企业出面成立股份制银行，参与分蛋糕。比如中信银行、招商银行、兴业银行等12家。这些虽然没有国有六家含“国”量那么高，但是还算根正苗红。

受反洗钱案影响，新加坡不管是注册公司还是开账户，都正面临着更加严格的背景审查𐟧 还是那句话，尽早申请，新加坡政府有很强的应变能力，政策调整非常灵活，通常没有缓冲期。 #新加坡# #新加坡留学# #新加坡移民# #新加坡移民政策#

#22万提款的背后：女子坚持的秘密，银行与警察的微妙互动在银行大厅内，气氛紧张而神秘。一位女士坚持要提取22万元现金，却对银行工作人员的询问三缄其口。银行工作人员出于对资金流向的谨慎，无法轻易满足她的要求，于是报了警。然而，当警察到场后，情况却出现了戏剧性的转变。警察并没有对女士施加压力，反而以一种幽默的方式介入，让原本紧张的局面变得轻松起来。他不仅没有追问资金的用途，还主动陪同女士完成提款，这让银行工作人员感到既惊讶又无奈。这起事件引发了公众对金融隐私和透明度的讨论。在反洗钱法规日益严格的背景下，银行有责任确保资金的合法用途，以防止洗钱等违法行为。然而，客户的隐私权同样重要，如何在两者之间找到平衡，成为了一个值得深思的问题。女士坚持不透露提款用途的行为，虽然引起了银行和警察的关注，但也反映出了个人对隐私权的坚持。在现代社会，个人信息安全和个人隐私保护越来越受到重视，如何在保障金融安全的同时，尊重和保护个人的隐私权，成为了一个亟待解决的问题。这起事件不仅是对银行和警察的一次考验，也是对公众的一次教育。它提醒我们，在保护金融安全的同时，也要关注个人隐私权的保护，寻求两者之间的平衡。我们期待社会能够在这两方面取得更好的进展，为每个人创造一个既安全又自由的金融环境。#故事#

【反洗钱，最高检提出新要求！】新修订的《中华人民共和国反洗钱法》将于2025年1月1日起施行。11月29日，最高人民检察院围绕修订后的反洗钱法，举行党组理论学习中心组暨检委会集体学习。最高检党组书记、检察长应勇参加学习。北京大学教授王新从反洗钱的新形势、反洗钱法的修订进程、重点条款和内容以及反洗钱的监管与检察履职等方面作了讲解，并对检察机关在监督办案中准确把握和适用修订后的反洗钱法提出建议。 “反洗钱是国际国内面临的一项共同任务，事关国家安全，事关国家治理体系和治理能力现代化。”应勇指出，检察机关要站在维护金融安全、经济安全、国家安全，完善中国特色社会主义法治体系，推进国家治理体系和治理能力现代化的高度，深刻认识修订反洗钱法的重要意义，牢牢把握修订的主要内容、重要方面等，切实提高政治站位、增强履职自觉，结合检察工作实际充分抓好学习贯彻。应勇强调，要把反洗钱法的相关精神和要求全面准确落实到法律监督工作中，以高质效检察履职护航金融高质量发展。 ➤ 要协同加强打击洗钱犯罪，准确把握修订后反洗钱法关于完善洗钱上游犯罪范围的规定，一体贯彻反洗钱法和刑法“洗钱罪”等规定，准确适用“两高”《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，深化打击治理洗钱违法犯罪三年行动，依法惩治洗钱及相关犯罪，增强打击利用虚拟货币等新技术、新产品、新业务等实施洗钱犯罪的能力，形成打击合力。 ➤ 要加强行刑双向衔接，协同行政主管、监管部门等推动移送立案工作，切实防止有案不移、有案难移、以罚代刑。对被不起诉人应受行政处罚的，检察机关要根据在案证据，依法判断“可处罚性”，准确提出反向衔接的检察意见。 ➤ 要强化公共利益保护，聚焦反洗钱工作中涉及的数据安全和个人信息保护等问题，依法办理相关公益诉讼案件，以监督促治理，推动落实监管责任，维护社会公共利益。应勇指出，反洗钱法实施是一项系统工程和长期任务。 ➤ 要统筹落实刑法、反洗钱法等法律法规，准确认定洗钱、自洗钱及掩饰、隐瞒犯罪所得等相关犯罪，高质效办好每一个案件，提升依法监管、依法惩治能力。 ➤ 深化落实最高检与国家监委、公安部联合印发的《关于在办理贪污贿赂犯罪案件中加强反洗钱协作配合的意见》，加强协作配合，健全完善机制，筑牢反洗钱法治防线。 ➤ 要加强专门人才培养和专业能力建设，加强反洗钱新领域、新业态、新类型案件的业务研究和法律政策研究，注重司法办案实务积累，不断提高履职办案的能力和水平。新闻背景 2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。 2024年4月，十四届全国人大常委会对反洗钱法修订草案进行了初次审议，9月进行了二次审议，11月4日提请常委会会议三次审议。11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了新修订的反洗钱法，自2025年1月1日起施行。修订后的反洗钱法共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。新修订的反洗钱法围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善。坚持总体国家安全观，统筹发展和安全，维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。来源：检察日报正义网

【银行流水多少万会被监管】 𐟒尟’妃Š天秘密！银行对个人银行账户的监控竟然是这样的！𐟒尟’劊𐟑€你知道吗？在中国，银行对个人银行账户的资金流动状况可不是仅仅看流水金额的哦！𐟘Ž 𐟓Œ当你当天每批次或者累积交易金额超过人民币五万元（包含五万元整）以及等值于一万美元的外币现金缴存、现金提取、现金结算销售、现钞兑换、现金汇款、现金票据支付以及其他各种形式的现金收入与支出时，各大金融机构必须向反洗钱监测分析中心提交相关报告！𐟓„ 𐟑‰但是，就算交易金额没达到这个标准，如果银行发现交易有任何可疑之处，还是可能采取监管措施并上报有关部门的！𐟑€ 𐟤”而且，银行还会结合客户的身份信息、交易背景、交易动机等多个维度来全面评估需不需要监管呢！𐟑 𐟒ꦀ𛤹‹，这么严格的监管措施就是为了防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为啦！𐟑 律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

20 万转账遭阻拦，深圳女子怒怼银行！近日，深圳龙华区一银行内发生了一起令人瞠目结舌的事件。一名女子在该银行柜台办理20万元的转账业务时，竟被保安人员直接带到了派出所，接受民警的详细询问。这突如其来的变故让女子感到十分震惊和愤怒，她质疑银行的做法是否过于离谱，侵犯了自己的合法权益。女子从派出所出来后，心中的不满和委屈愈发强烈。她认为，自己只是正常办理一笔转账业务，钱款来源合法合规，转账用途也完全正当，为何会遭遇如此待遇？她希望广大网友能够帮忙曝光此事，让大家共同评判银行的做法是否合理。然而，银行方面或许有自己的苦衷。在反洗钱等金融监管要求日益严格的背景下，银行对于大额转账操作不得不格外谨慎。他们可能担心涉及不法资金流转，因此才按照流程配合警方进行相关调查。但无论如何，银行在处理此事时显然没有充分考虑到客户的感受，缺乏前期的沟通解释工作。此事一经曝光，立即引发了网友们的广泛关注和热议。有网友表示理解银行的做法，但更多网友则站在女子一边，认为银行应以更人性化、更妥善的方式处理此类情况。#社会生活百态# #中国房地产# @百度动态

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