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银行卡背景前沿信息_银行给我涉诈风险账户(2024年12月实时热点)

内容来源：德赛环球网所属栏目：教程更新日期：2024-12-01

银行卡背景

广东广州，一男子银行卡余额175元，打算在ATM机上取100元钱，谁知失误多按了个0，ATM机吐出1000元，男子一查余额，发现卡上只扣走了1元，男子如法炮制，一共取出17.5万，他又叫来同伴，俩人一共取走19.6万元，银行发现后报警，男子被捕，一审判了无期徒刑，没收个人全部财产，男子不服:我不是盗窃，是ATM允许吐钱！男子一直告到了高院，高院又申请最高人民法院核准，最后有了不同意见！这名男子名叫许霆，原本的他只是千千万万来广州打工的年轻人中的一员。他怀揣着改变命运的梦想，却不得不面对现实的残酷。低收入、高压力的生活，让他常常感到无助和迷茫。就在这样的背景下，一个意外的发现彻底改变了他的人生轨迹。那是一个平常的夜晚，许霆像往常一样来到银行ATM机前取钱。当他输入取款金额时，机器却吐出了远超他账户余额的现金。更令人惊讶的是，显示的余额几乎没有变化。这个发现让许霆陷入了巨大的内心挣扎。理智告诉他应该立即报告银行，但长期的贫困生活和对财富的渴望却在不断侵蚀他的道德底线。最终，贪婪战胜了良知。许霆开始反复操作，利用这个系统漏洞疯狂取钱。在接下来的几天里，他多次光顾这台“慷慨”的ATM机，累计取出了高达17.5万元的现金。与此同时，他的朋友郭安山也加入了这场“盛宴”，取走了1.8万元。当两人意识到事情的严重性时，他们做出了最糟糕的选择 -辞职潜逃。这一决定不仅没有解决问题，反而将他们推向了犯罪的深渊。郭安山很快就被良心谴责，主动向警方自首并退还了全部赃款。考虑到他的悔罪表现，法院最终对郭安山判处了一年有期徒刑。相比之下，许霆的逃亡之路走得更远。他带着这笔来路不正的巨款，在全国各地辗转流离，度过了一年惶恐不安的日子。每一天，他都生活在被抓获的恐惧中，这种心理压力远比他之前的贫困生活更加难以忍受。 2007年5月，法网恢恢，许霆最终在陕西宝鸡落网。当局对这起案件高度重视，一审判决更是震惊了整个社会 - 许霆被判处无期徒刑。这个看似严厉的判决立即在社会上引发了广泛争议。许多人认为，尽管许霆的行为确实违法，但考虑到案件的特殊性，无期徒刑的处罚似乎过于严苛。这起案件迅速成为全国关注的焦点，引发了人们对多个方面的深入讨论有人认为，ATM机的系统漏洞显然是导致这一事件发生的直接原因，那么银行是否应该为自身管理不善付出代价？其次，许霆的犯罪动机也成为争论的焦点。有人认为他是一时贪念，有人则认为这反映了社会底层群体的生存压力。那么，站在法律的角度上，该怎么看待这件事情呢？首先，许霆在发现ATM机出现故障时，本应立即通知银行工作人员或寻求帮助。然而，面对这个意外的“机会”，许霆却选择了一条危险的道路。他没有遵循道德和法律的指引，而是让贪婪占据了上风，开始利用这个系统漏洞反复取款。这一系列行为在法律层面已经构成了盗窃罪。许霆明知自己的账户余额有限，却仍然通过这种非正常手段提取了高达17万元的现金。这不仅仅是一时的冲动，而是持续的、有意识的违法行为。他的行为超出了普通的道德失误范畴，已经触犯了法律的底线。根据《刑法》第二百六十四条规定：盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。面对指控，许霆试图为自己的行为辩护。他强调，这次事件的起因并非他的蓄意行为，而是ATM机自身的技术故障。他只是像平常一样使用银行卡取款，而机器自动吐出了超出预期的现金。他认为，自己的行为并不构成传统意义上的盗窃，因为他并没有使用任何非法手段或暴力破坏ATM机。然而，许霆的这种辩解忽视了一个关键点：即便最初发现ATM故障可能是偶然，但他随后的反复取款行为却明显带有主观故意。这种辩解也反映出他对法律认知的偏差，以及在面对诱惑时道德判断的失误。尽管ATM确实存在技术漏洞，但这并不能成为多次利用该漏洞获取不当利益的正当理由。根据《中华人民共和国刑法》规定，盗窃罪是指以非法占有为目的，盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。经过深入审理和社会各界的广泛讨论，司法机关最终对许霆案作出了判决。法院认定，尽管案件存在一定特殊性，但许霆的行为本质上仍然构成了盗窃罪。最终的判决结果是：许霆被判处有期徒刑5年，同时处以20000元罚金。这一判决既体现了法律的严肃性，又考虑到了案件的特殊背景。它不仅是对许霆个人行为的惩戒，也向社会传达了一个明确的信号：即便面对技术漏洞或意外之财，公民仍然有责任遵守法律，维护社会秩序。（图片素材来源于网络）

捡到钱包后的意外之旅：澳洲法律真有趣 𐟐𛠦•…事背景上周五，我和我岳父去医院复诊。珀斯这地方，开车进城停车不方便，所以我们选择了坐公交车。下车后，步行前往医院的路上，我在路边看到一个黑乎乎的东西，捡起来一看，是个钱包。 𐟔 钱包里的秘密这个钱包外观很朴素，是黑色的。里面有两张银行卡、八十块钱澳币和一些消费小票。附近没有行人，我就拿着钱包先去了医院。 𐟔Ž 寻找失主办完事情后，我开始琢磨怎么找到失主。先看了下银行卡，发现这两张银行卡都不是澳洲本地的，上面的字看起来像中文的日文字。根据银行卡上的文字，我推测这是一个日本女生。 𐟛️ 寻找线索我又看了她的一些消费小票，其中有一张是优衣库的消费记录。我拿着这张小票去了city的优衣库，但店员表示无法根据消费记录找到当事人，而且监控可能也很难调动。总之，没找到人，我就先回家了。 𐟑♂️ 交公处理今天，我去了一家最近的警察局，把这个钱包交给了警察。接待我的是个年轻男生，他帮我填了一个表格，要了一些我的个人信息，比如电话和地址，做了个记录。警察告诉我，如果一段时间内无法找到失主，那就会通知我来把这个钱包拿走，里面的钱也归我所有。 𐟓š 法律知识来澳洲后，我还没正儿八经去过警察局呢，今天也算是开开眼界。后来我查了一下，原来澳洲真的有这样的法律规定：捡到财物交公后，如果一段时间内没有失主来寻回，那财物就归捡到者所有。这也太奇怪了，不过我还挺喜欢的... 划重点这次经历让我对澳洲的法律有了新的认识，也让我感受到了这里的独特之处。虽然只是一个小小的钱包，但这次经历却让我对澳洲的生活有了更多的了解。

《农民建房受阻：银行限额引困境》在广西崇左的一个小乡村里，有一位老实本分的农民。多年来，他一直漂泊在外打工，只为了能让家人过上更好的生活。如今，他怀揣着对美好生活的憧憬，决定在村里盖一座属于自己的房子。为了实现这个梦想，他办理了一张广西崇左农村商业银行的银行卡。然而，令他没想到的是，银行以防电信诈骗为由，将他的卡日限额设置为仅仅 2000 元。这对于正筹备建房的他来说，无疑是一个沉重的打击。建房需要大量的资金来购买建筑材料、支付工人工资等。2000 元的日限额根本无法满足这些需求，严重影响了他的日常开支和生活。他四处反映情况，希望银行能够考虑他的实际情况，适当提高限额，但却投诉无门。这位农民的困境并非个例。在防范电信诈骗的大背景下，银行采取限额措施本无可厚非，但在执行过程中，也应充分考虑到不同客户的特殊需求。对于像这位农民一样，有着正当用途的客户，银行应该采取更加灵活的方式，而不是简单地“一刀切”。希望相关部门能够关注到这位农民的遭遇，督促银行积极解决问题，找到一个既能有效防范电信诈骗，又能保障客户合理需求的平衡点，让这位老实农民能够顺利实现他的建房梦想，过上安稳的生活。「广西崇左农村商业银行」记录真实生活#「乡村振兴」「崇左新闻」

如何在线投诉BBVA保险并成功退款？背景：很多人办理BBVA银行卡时，可能会被自动开通Meta Segura保险，每月扣除2000比索。通常在第X年开始返还，或者在第六个月开始可以打电话取消。然而，BBVA的电话客服没有英文服务，不懂西语的人打过去会听不懂；找本地人帮忙沟通也难以通过官方渠道取消。方法：登录网站：访问，进入投诉页面。填写个人信息：在“Datos del usuario”中填写个人信息，中间名必填，可以用一个空格代替。描述问题：在“Datos del asunto”中填写相关信息，参考图片内容填写。建议开两个页面，一页翻译成英语或中文，另一页填写。主要填写投资问题和不满意投诉。准备好自己的Policy号码和被扣的钱。下面写4000字的原因，然后用谷歌翻译成西语。建议写一下BBVA的账户号、Policy号码和扣款情况等。生成PDF文件：填写完毕后，会生成一个PDF文件，需要在最后一页签字（推荐用平板签字）。上传文件：上传护照首页、FM3、签好字的PDF、扣款证明（账单或BBVA app截图）。确认信息：最后确认信息。会有邮件通知已收到。总结：过了2-3个工作日，会再发邮件通知已将信息反馈给相关机构受理，等待后续邮件。再过2-3个工作日，BBVA应该会返还钱给你。

银行卡数字，情书更安心？ 𐟎𕠩Ÿ𓤹背景：歌曲《醒不来的梦》，由回小仙演唱，曹陌迁作词，秦飞琼作曲，收录于同名专辑《醒不来的梦》，发行于2020年9月29日。 𐟥�Š’果说：这首歌《醒不来的梦》真的是无意间听到，然后就单曲循环了好久。今晚推荐给大家，希望你们喜欢。感情这事儿，真的是一件既复杂又神奇的东西。它能让两个本来毫无瓜葛的人互相吸引，最终牵手同行；也能让原本坚不可摧的人，满心伤痛。 [红书R] 《醒不来的梦》你是我触碰不到的风醒不来的梦寻不到的天堂医不好的痛点不着的香烟松不开的手忘不了的某某某你是我寻觅不到的风哭不完的红说不出的保重熬不过的冬忍不住的欢笑喝不完的酒愈合不了的伤口如果你没有进入我生活把爱全都对我说我也就不会在你的怀中以为爱情可以永恒如果你没有彻底忘了我偶尔也会想起我那么我的心就随你折磨抛弃一切随你放纵你是我触碰不到的风醒不来的梦寻不到的天堂医不好的痛点不着的香烟松不开的手忘不了的某某某你是我寻觅不到的风哭不完的红说不出的保重熬不过的冬忍不住的欢笑喝不完的酒愈合不了的伤口如果你没有彻底忘了我偶尔也会想起我那么我的心就随你折磨抛弃一切随你放纵你是我触碰不到的风醒不来的梦寻不到的天堂医不好的痛点不着的香烟松不开的手忘不了的某某某你是我寻觅不到的风哭不完的红说不出的保重熬不过的冬忍不住的欢笑喝不完的酒愈合不了的伤口你是我触碰不到的风醒不来的梦寻不到的天堂医不好的痛点不着的香烟松不开的手忘不了的某某某你是我寻觅不到的风哭不完的红说不出的保重熬不过的冬忍不住的欢笑喝不完的酒愈合不了的伤口

中国银行（香港）提款卡全攻略 𐟓Œ 个人背景：大学生，亲自前往香港线上开户，非当场下卡。账户支持港币及外币储蓄，支持Wechat HK、Alipay（绑定提示手机号码格式错误𐟘‚𐟘‚𐟘‚）、Apply Pay（图2）和云少妇（需要银行卡和云少妇均绑定无绑定过内地卡的号码，例如均绑定852）。 𐟓Œ 中国银行（香港）简介：中国银行（香港）是中国银行的香港子公司，也是香港最大的中资银行。中银香港不仅是港币三间发钞银行之一，也是香港人民币交易的指定结算银行。 𐟓Œ 线上/线下条件：年满18周岁账户类型：自在理财（平均每日最低结余1万港币）、智盈理财（平均每日最低结余20万港币）、中银理财（平均每日最低结余100万港币）资料：身份证、港澳通行证、入境纸、住址证明（最近三个月内由政府机构或公共事务机构发出具有姓名及地址资料的信函、账单等）流程：先网上预约，walk in（直接排队）有限制数目。准备好资料，经理作尽职调查。面签通过，经理后台出账户及银行卡给客户（如果库存没有银行卡，会安排平信寄出到通讯地址）。中银转账账号分为港元储蓄账户与外汇宝储蓄账户，14位数字手续费用：管理费豁免（结余1w港币以上），转账：网银办理-特快转账个人用户可免费，转数FPS转账：个人用户转账不超过100W港币可免费账户优势：不受外汇管制，支持16种国际主流货币，包括人民币、港币、美金、英镑等，港陆互转免费。若你同时拥有香港、大陆中银卡，那么彼此转账是不收取手续费。 𐟓Œ 问题解答：香港中银卡会被冻结吗？正常使用不会冻结，2年内无任何交易则会出现被冻结。香港中银卡可以在柜台取现金吗？可以。香港柜台提取现金没有限制，大额取现最好提前电话银行预约取现。香港ATM取现有额度限制，一般2-3万港币/天。

江苏银行转账新规：不限额！ 𐟎‰江苏银行在中国众多银行中脱颖而出，成为备受瞩目的焦点。在众多银行纷纷下调银行卡非柜面转账限额的大背景下，江苏银行却逆行而上，推出了向本人他行同名卡转账不限额的新政策。这一举措无疑为众多客户带来了极大的便利，解决了他们的燃眉之急。𐟑 𐟒ᨿ™一创新操作不仅体现了江苏银行对客户需求的深刻理解，也展示了其在金融服务上的前瞻性和创新性。通过取消转账限额，江苏银行不仅提升了客户体验，还彰显了其以客户为中心的服务理念。𐟌Ÿ 𐟌ˆ江苏银行的这一举措无疑为银行业树立了一个典范，值得我们为之点赞和肯定。在未来的竞争中，江苏银行无疑将凭借其创新和服务质量，继续赢得客户的信任和支持。𐟏†

Revolut汇款到中国：6种实用方法如果你有境外资金，想要汇入国内，可能会遇到一些挑战。国内有外汇管制，不是随便就能汇款的。不过，别担心，这里有6种方法可以帮助你将境外资金合法合规地汇入国内。电汇回国 𐟌 这是最简单直接的方法。只要资金不超过5万美金，就可以通过银行进行电汇。你只需要在境外银行填写正确的收款人信息，就可以完成汇款。这种方法快速、方便，且无需复杂的程序。请亲友帮忙 𐟑动🙦˜露€种比较灵活的方法。你可以用亲友的外汇额度，让他们帮你汇款。每人每年的外汇额度是5万美金。不过，这种方法需要有值得信任的朋友。在香港开户 𐟏抨🙦˜露€种比较自由的方法。你可以在香港开设一个银行账户，然后将资金存入香港账户，再兑换成人民币，转入国内。香港没有外汇管制，而且支持多种货币账户，办理也很简单，只需身份证、港澳通行证、过关小票，本人过港办理，30分钟就可以拿到港卡。用电商账户 𐟛’ 这是一种比较新颖的方法。你可以开设一个跨境电商账户，然后通过个体户结汇的方式，将境外的资金直接转入个人银行卡。这种方法需要一定的电商背景和资质，但手续相对简单。注册香港公司 𐟏⊨🙦˜露€种比较专业的方法。如果你有长期的大规模资金转移需求，可以考虑在香港注册一个公司，然后通过香港公司账户结汇到国内。不仅可以方便地将资金转入国内，还可以申请退税。控股境外子公司 𐟏氟”„ 这是一种比较高级的方法。如果你在国内已经有公司，可以通过控股境外子公司的方式进行境外投资备案，然后将境外子公司的账户资金作为利润合法合规地流转到大陆。这种方法需要一定的商业背景和资质，但能够实现长期、大规模的资金转移需求。希望这些方法能帮到你！无论你选择哪种方式，记得一定要合法合规哦！

70万美元回国攻略：6种方法任你选拥有境外资金并希望将其合法带回国？这里为你总结了6种跨境汇款的方法，助你轻松实现资金转移。 1️⃣ 电汇回国：简单快捷，只要资金不超过5万美金，即可通过银行电汇。只需在境外银行填写正确的收款人信息，即可完成汇款。 2️⃣ 亲友帮忙：灵活利用亲友的外汇额度，每人每年5万美金，将资金汇入国内。但需确保亲友值得信任。 3️⃣ 香港开户：在香港开设银行账户，存入资金后兑换成人民币，再转入国内。香港无外汇管制，支持多种货币账户，办理简单。 4️⃣ 电商账户：开设跨境电商账户，通过个体户结汇，将境外资金直接转入个人银行卡。需电商背景和资质，但手续简便。 5️⃣ 注册香港公司：适合长期大规模资金转移。在香港注册公司，通过公司账户结汇到国内，方便且可申请退税。 6️⃣ 控股境外子公司：通过控股境外子公司进行ODI境外投资备案，将境外子公司账户资金作为利润合法流转到大陆。需商业背景和资质，但能满足长期大规模资金转移需求。选择适合你的方法，合法合规地将70万美元带回国吧！

如何让钱“回家”？这些方法你值得拥有！最近做了一些调研，发现很多人都在为让钱“回家”而发愁。虽然很多汇入国内的渠道都是合法合规的，但难免会遇到钱被冻结在银行的情况。为了帮大家解决这个难题，我整理了一些常见的让钱“回家”的方法，供大家参考。适合个人的方式直接汇款：如果你有五万美金以下的资金，可以直接汇款到国内。或者可以让亲友帮忙汇款，每人每年有五万美金的结汇额度，不过这种方法有点投机取巧。香港账户：开设一个香港账户，把外汇汇入香港账户，然后再把外汇兑换成人民币，最后在国内兑换成人民币。这种方法相对稳定一些。需要一定商业背景的方式跨境电商账户：如果你有跨境电商背景，可以通过个体户结汇方式，将境外资金直接转入个人银行卡。这种方法需要具备一定的电商背景和资质，或者你有一个电商背景的朋友帮忙。香港公司：可以考虑在香港注册一家公司，通过香港公司账户结汇到国内，不仅便于资金转入国内，还可以申请退税。 ODI境外投资者备案：如果你在国内已有公司，通过控股境外子公司的方式进行ODI境外投资备案可能更为合适。这样，境外子公司的账户资金可以作为利润合法、合规地流转到大陆。这种方法需要一定的商业背景和资质，但能满足长期、大规模的资金转移需求。常见的外汇来源国外工资：可以汇款，但超出便利化额度需要提供雇佣合同、完税证明和收入证明。保险理赔：如果是因出国旅游、留学、工作或商务活动等购买的个人人身意外险或疾病险，那么这些保险的赔款是可以汇回国内的。同样，超出便利化额度需要提供来源证明。卖房钱：这种情况不能直接汇款，建议找专业公司咨询其他办法。投资收益：已开放的个人资本项目是可以的，具体情况可以咨询专业人士。个人小建议大家如果有靠谱的渠道、APP或银行，欢迎分享！人多力量大，大家一起讨论讨论，总能找到解决办法的。希望大家都能顺利让钱“回家”！𐟒ꀀ